[Matías Dewey envía este texto que preparó junto a Jens Beckert. El texto sirve como una introducción de los temas que desarrollan en el reciente libro que ellos editaron The Architecture of Illegal Markets. Towards an Economic Sociology of Illegality in the Economy (Oxford University Press, 2017)]
De legal a ilegal y viceversa: cuando la moral y la ley colisionan
Por Jens Beckert y Matías Dewey
A principios de noviembre de 2017, los medios de comunicación recibieron a los Paradise Papers como una gran primicia: 13,4 millones de documentos filtrados revelaron los detalles financieros de marcas líderes, políticos, estrellas del deporte y músicos famosos. Pero esto no fue una nueva edición de los Panama Papers, el escándalo del año previo donde aparecieron nombres conocidos relacionados con actos de “corrupción”, “evasión de impuestos” y “lavado de dinero”; los Paradise Papers no revelaron un solo delito.
Entonces, ¿por qué se consideró una noticia? Continue reading →
[En Chile se ha discutido algo sobre el problema de que los trabajadores están forzados a cotizar en los fondos de pensions (AFPs) y después tienen que tomar prestado ese dinero para vivir, gastando mucho en los altos intereses, especialmente de las tarjetas de crédito de grandes tiendas. ¿No sería posible buscar mecanismos para devolver ese dinero a las familias para que puedan acumular riqueza sin perder su pensión? Comparto en este post una idea al respecto, se agradecen de antemano los comentarios, así como sugerencias de posibles colaboradores para desarrollar más el argumento. La propuesta está escrita de modo traducible a varios países, incluso aquellos con sistema de reparto en las pensiones, como EEUU. Mi idea es seguir desarrollando el argumento para luego mandarlo al foro de alguna revista de vivienda y urbanismo para estimular el debate al respecto.]
Think about this paradox: Low-income families put money into the financial market as pension savings, and they pay interest and mortgage insurances to obtain those savings, or rent to landlords who access those savings. Basically, by having their savings locked until retirement, they contribute to capitalists’ accumulation while they cannot accumulate wealth. Or put this the other way around. Low- and middle-income families cannot accumulate wealth, among other reasons, because (a) they cannot afford a down-payment to buy a home and drain their income in their rent, without accumulation; (b) if they can buy a home, they pay high interests because they are considered risky; and (3) may lose their home by defaulting on their mortgage. Yet, they have often saved more money than they needed to get the loan, prevent the default, and make them less-risky subjects of credit. Is there a way to prevent this cycle of capitalist appropriation of wealth by renting other people’s money?
I want to propose a policy solution to this problem that, while apparently reformist, challenges a major pattern of capitalist accumulation in our financialized economy. Continue reading →
Estudios de la Economía 